Зачисление средств
Кредиты
Дебетные карты
Кредитные карты
Депозиты и инвестиции
Страхование
Сервисы
Прочее
Архивные продукты
HCB Business
Когда банк просит «Заявление на зачисление средств»?
Заявление требуется, если по платежу нельзя понять, за что поступили деньги. Обычно это происходит, когда в назначении платежа нет:
- цели платежа
- номера и даты документа-основания. Например: договора или счёта
Когда банк просит документ о происхождении денег?
Документ может понадобиться при дополнительной проверке по требованиям комплаенс-контроля. Подойдут документы, подтверждающие источник денег, например: договор купли продажи, оказания услуг или другой, справка о доходах или другое подтверждение продажи или уступки
Когда банк просит вид на жительство или разрешение на временное проживание?
Документы запрашиваются, если нужно уточнить резидентский статус.
Эта информация нужна для отчётности, которую банки направляют в Национальный Банк Республики Казахстан. Это требование регулятора
Когда банк просит «Трудовой договор»?
Трудовой договор запрашивается, если в назначении платежа указана заработная плата, но не указаны номер и дата договора.
Важно учитывать, что выплата заработной платы в иностранной валюте резиденту на территории Республики Казахстан запрещена Трудовым кодексом
Где хранятся деньги до зачисления на счёт и сколько времени?
Если платёж нельзя сразу зачислить, деньги временно хранятся на транзитном счёте банка, но не дольше 180 календарных дней. После деньги возвращаются отправителю
Почему при поступлении суммы в тенге может понадобиться заявление?
Если одна из сторон операции — нерезидент, операция считается валютной, даже если платёж в тенге.
В таком случае могут потребоваться подтверждающие документы и «Письмо на зачисление средств»